[$$poster]

С 1 января 2025 года доверительное управление станет полностью индивидуальным

Банк России опубликовал указание, из которого следует что с 1 января 2025 года стандартные стратегии доверительного управления (ДУ) будут упразднены. Фактически они позволяли управляющим компаниям собирать модельные портфели для клиентов, однако не учитывали индивидуальных особенностей инвесторов.

«При формировании портфелей они [доверительные управляющие] должны учитывать финансовое положение клиентов, образование и опыт на рынке ценных бумаг, а также информацию об их текущих инвестициях и денежных обязательствах. Это позволит оценить не только риск-аппетит клиента, но и его возможность нести такой риск», — говорится в пояснении к документу.

Ранее заключенные договоры, предусматривающие управление активами по единым правилам, продолжат действовать до истечения своего срока.

@selfinvestor