#ликбезДоходности. На что я могу рассчитывать при инвестициях в фондовый рынок.После бурного роста 2023 года многие из Вас решили, что так будет всегда, что это абсолютно нормально, когда рынок растет без существенных откатов, а портфель прирастает за год на 40%+. Но после текущей коррекции, когда индекс ММВБ полностью обнулил рост последних 6 месяцев, у многих произошло разочарование. И причина этих разочарований - нереалистичные представления об инвестициях и доходностях, которые они дают. Чтобы Вы составили реальные представления о том, на что можно рассчитывать, я и написал этот пост.
Для простоты предлагаю разделить все инвестиции на 3 категории:Инвестиции в инструменты с фиксированным доходом
Инвестиции в акции
Спекуляции в акциях (трейдинг)
Выбор конкретного направления инвестирования или выбор распределения между разными типами инвестиций зависит напрямую от вашего риск-профиля и вашей толерантности к риску.
Инвестиции в инструменты с фиксированным доходом имеют наименьший риск. Они дают вам стабильный и гарантированный прирост депозита - без просадок и волатильности. При этом такие инструменты дают наименьшую доходность на длительном горизонте времени.
Долгосрочные инвестиции в акции на длительной дистанции приносят бОльший доход, но при этом сопряжены с рисками. Риск заключается в не гарантированности результата и значительной волатильности. То есть здесь уже не идет никакой речи о стабильном приросте портфеля из года в год. Динамика любого диверсифицированного портфеля акций ВСЕГДА будет привязана к динамике индекса. И если индекс будет падать, то ваш портфель ВСЕГДА будет падать вслед за ним. И если индекс (как происходит сейчас) падает к значениям начала года, то и ваш портфель будет терять большую часть своей доходности. Это неизбежно.
При долгосрочный инвестициях в акции РФ стоит ориентироваться на среднюю годовую доходность в 19-20%. При этом важно понимать, что такая средняя доходность будет достигнута на горизонте примерно в 10 лет. Доходность год к году будет ОЧЕНЬ СИЛЬНО отличаться, то есть в один год вы заработаете +40%, в другой -10%, а в третий +60%. Посмотрите доходность индекса ММВБ год к году и вы поймете о чем я говорю. Именно за такую нестабильность вы и получаете премию за риск, то есть более высокую доходность, чем по облигациям и депозитам.
Если Вас не устраивает такая доходность и тот факт, что портфель падает вслед за рынком, то вам нужны спекуляции (трейдинг). В трейдинге динамика вашего счета НИКАК не связана с динамикой индекса. В трейдинге вы торгуете статистические закономерности, а не раскрытие фундаментальной стоимости отдельной акции или всего рынка. В трейдинге вы не имеете диверсифицированного портфеля и вы не находитесь постоянно в рынке. Занимаясь спекуляциями вы намного больше времени посвящаете рынку, берете на себя большие риски, но за это получаете большую доходность и возможность быть в плюсе, когда рынок падает. Трейдинг уже позволяет получать значительный плюс от года к году. Среднегодовая доходность в 40-60% является абсолютно достижимой.
В рамках сервиса по подписке мы реализуем все 3 этих направления инвестиций. В канале Антихрупкие инвестиции мы занимаемся формированием долгосрочного портфеля акций и облигаций, а в канале Антихрупкий Трейдинг PRO мы занимаемся исключительно спекуляциями.